两会声音丨全国政协委员、北京大学国家金融研究中心主任金李:对养老地产、双碳、新基建等行业给予信托行业资金投入的政策支持

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北京商报讯(记者 宋亦桐)自2018年”资管新规”发布以来,破除刚性兑付、压缩通道规模成为信托行业转型主旋律。针对如何进一步为信托行业转型提供政策支持,全国政协委员、北京大学国家金融研究中心主任金李建议,继续把握信托业去通道的整体要求,践行金融支持实体经济。对于信托行业资金投入国家支持的行业方向,如养老地产、双碳、新基建及高端制造业等行业给予政策支持,在保证底层合规、全封闭运作、资金仅用于底层项目的情况下,给予一定的支持。

在”资管新规”大背景下,监管持续对信托公司进行窗口指导,金融通道类信托、融资类信托、事务类信托规模骤降。信托公司的主要客户群体房地产受到限制、政府平台融资受限,加之金融机构整体去杠杆的要求,信托业优化资产结构,加强主动管理能力,业务结构转型的任务依然艰巨。金李建议,信托行业将资金投入国家支持的行业方向,如养老地产、双碳、新基建及高端制造业等行业给予政策支持,在保证底层合规、全封闭运作、资金仅用于底层项目的情况下,给予一定的支持。

在防范化解系统性金融风险的背景下,对于相关存量业务的压缩方面,金李建议,在存量业务压缩的过程中分轻重缓急,逐步回归信托本源。管理、优化委托人资产,并帮助信托资金流向实体、助力慈善信托和家族信托的发展,对于投向满足国家大方向要求,且流向实体、监管合规的项目给予更大力度的政策支持,对于部分存量项目的延期要求可以一事一议,避免过快收缩带来新的风险。

针对在家族信托业务开展中存在法律缺失问题,金李表示,家族信托的核心诉求是资产隔离,且能够支持全球化资产配置,达到家族财富传承的目的。虽然信托公司在执行层面做了很多尝试,但高净值客户不仅需要看到业务层面的突破及创新,还需要足够的法律支持信托资产在极端情况下的隔离保护。比如在操作层面,目前法院能够直接远程查封被诉信托公司的无关诉讼案件的信托专户。

金李进一步建议,从法律层面制定有关服务类信托更加完善的法律法规,更加切实有效地对委托人进行资产优化与管理,做到隔离有效。同时打通与资本市场的链接通道,信托公司完善自身的投研能力、和主动管理能力,将资金配置到更多能够创造价值领域。

金李同时提到,国家应该重视对于信托公司的不良资产处置工作,尽快帮助相关机构走出困境。监管部门需要鼓励信托机构配合资产管理公司,积极进行存量不良资产的处置,且需要监管、财政联动给予一定程度的政策支持,适度放宽不良资产处置的业务约束,通过信托擅长的非标准化业务结构设计和非标业务的管理能力,将不良资产盘活。

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