央行出手!这家国有大行“栽了”,被重罚超千万!原因曝光

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中国基金报记者 李智

2022年的第二张千万罚单来了。

中国农业银行崇左分行由于未落实个人银行账户实名制管理规定等,最终被罚1142.50万元。

中国农业银行崇左分行收千万罚单

1月20日,中国人民银行南宁中心支行披露的一则行政处罚信息公示表显示,中国农业银行崇左分行被罚1142.50万元。

崇左银罚字〔2022〕1号行政处罚决定书显示,中国农业银行崇左分行涉及的违法行为包括,未落实个人银行账户实名制管理规定;违规使用个人金融信息;未严格落实银行账户风险监测要求;未按规定完整保存客户身份资料。中国人民银行崇左市中心支行根据相关规定,决定对其处以警告并共处人民币 1142.5万元罚款。

此外,农业银行该分行5名相关责任人被罚。

东亚银行曾被罚1674万元

另有多家银行收百万罚单

今年以来,央行开出的第一张千万罚单直指东亚银行。1月6日,东亚银行(中国)有限公司由于违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,中国人民银行上海分行对其处以罚款人民币1674万元,责令限期改正。

除了上述两则千万罚单外,还有不少银行收到百万大额罚单。1月5日,上海银罚字〔2022〕1号行政处罚信息公示表显示,北京银行股份有限公司上海分行由于违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等,被中国人民银行上海分行处以罚款人民币255万元,责令限期改正。此外,时任北京银行张江支行行长也被处以罚款人民币10万元。

1月13日,中国人民银行沈阳分行披露的沈银罚决字〔2022〕年第1号行政处罚信息公开表显示,中国工商银行辽宁省分行由于“六宗罪”被中国人民银行沈阳分行处以罚款326.1万元,并警告。

该行涉及的违法行为包括:违反金融消费权益保护制度建设、消费者金融信息保护、金融营销宣传等相关管理规定;违反人民币银行结算账户管理相关规定;未按规定履行假币收缴程序;违反规定占压财政性资金;违反信用信息提供、查询及异议处理相关规定;未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告。

1月7日,人民银行广州分行公布的行政处罚信息公示表显示,广州农村商业银行股份有限公司违反反洗钱法律法规的如下规定:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户发生交易等。根据相关规定,中国人民银行广州分行决定对其处以罚款人民币590万元。

此外,东营银行股份有限公司由于超过期限向中国人民银行报送个人银行结算账户开立资料;提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人;未按规定开展持续的客户身份识别;与身份不明的客户进行交易等违法违规行为,被中国人民银行东营市中心支行给予警告,合计并处79.5万元罚款。

不断加强反洗钱执法检查

近日,中国人民银行发布《中国反洗钱报告2020》。报告显示,人民银行全年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查,其中87%为法人机构,依法处罚反洗钱违规机构537家,罚款金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,罚款金额2468万元。

2020年我国打击洗钱犯罪成效显著,反洗钱监测分析中心共接收4319家报告机构报送的大额交易报告近118亿笔,可疑交易报告258.67万份,同比分别增长6.5%和57.96%。

另外,监管部门也不断完善管理体制。为进一步完善反洗钱监管工作,提高反洗钱工作水平,中国人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,自2021年8月1日起施行。根据办法,非银行支付机构、网络小额贷款公司等将纳入反洗钱监管。

《办法》进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。参照国际通行规则,要求金融机构应当开展洗钱和恐怖融资风险自我评估,并根据风险状况和经营规模建立内部控制制度和相应的风险管理政策,进一步明确金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为防范境外分支机构反洗钱监管风险,明确金融机构对境外分支机构的管理要求。

根据我国金融行业发展现状,结合防范化解重大金融风险的要求,完善了反洗钱义务主体范围,将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《办法》适用范围,增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

下一步,中国人民银行将持续做好《办法》的落地实施工作,督促金融机构不断提高反洗钱工作水平,规范中国人民银行及其分支机构反洗钱履职行为,切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。

编辑:舰长

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